中国人民银行宣布了重大消息！从2020年起，转账要小心了！重点监控的是10万元以上的转账！重点行业是批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售四大行业。

​

近日，大额现金管理办法正式结束公开征求意见，中国人民银行就此发布《关于中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知》。第一，对公账户的管理金额起点均为50万元。第二，对私账户的管理金额起点：河北省是10万元、浙江省是30万元、深圳市是20万元。

银行新政释放了4大重要信号和9种情况企业容易被盯上。

重大信号1：银行负责反偷逃税款监控

如今信息技术与互联网发展神速，用非现金支付方式已经十分完善，但是，现金的用量需求却一直有增无减，那么都用来干什么了呢？看来很多都被腐败和偷逃税以及洗钱等违法活动，钻了监管的空子。屡见不鲜还有“私户避税”和“现金发工资避个税”。

重大信号2：银税互动和信息共享

要求银行报送大额现金业务信息和推送到相关部门共享。对大额现金业务信息分行业和用途以及金额进行分析。

从2020年起，公转私和私转私的都要小心了！

当前，通过联网核查，银行就可以直接在系统中核查：企业相关人员的信息，包括手机号码、企业纳税状态、企业登记注册等信息，四部门已经很成熟实现的信息共享。

在如今，企业信息联网核查系统的运行以及大额现金管理的试点实施，超过规定的大额现金业务信息就会从银行直接推送到了相关部门！

税务部门本身就能对税负异常和发票开具异常以及财务数据异常等情形进行实时监控，如果再加上银行私户和公户的大额业务交易的信息，这样就可以超级精准的锁定偷逃税！

重大信号3：四大行业被点名，秘密已经不复存在

四大被点名行业是：批发零售、房地产、建筑、汽车销售。众所周知，这几个行业的“小秘密”，操作套路及多，为什么要单独点名呢？因为秘密已经不复存在了，谁都知道你容易有问题。

重大信号4：从今日起，这些事就别再干了！

企业、会计要注意了！除了对大额现金存取重点监控，还需要注意的是：企业公对公和公对私大额转账也被重点监控！

9种情况企业最容易被盯上。

最后提醒：

1、银行税务共享信息

银行和税务共享信息了，私人账户如果资金存在异常变动很容易就被发现。各地金融机构和税务部门等加大合作力度，面临管控还有老板私人账户和公司对公户之间频繁的资金交易。

2、大数据比对分析

税务部门想检查企业的经营情况是否存在异常，发票数据，纳税申报数据是否真实，大数据都会自动比对分析，一旦检测出动态数据比对不对，税负率偏低，系统将会自动报警。

3、绝对不能虚开发票

最新税收分类编码与纳税人识别号的大数据监控机制，更多企业因为原来欠账虚开发票的行为可能被识别出来。

4、个人银行账户隐藏不了公司收入

如果一旦被查，不仅要补缴税款，还要缴纳大量滞纳金和罚款，一旦构成犯罪，就要承担刑事责任。